Jak realizować transakcje

Przed rozpoczęciem współpracy należy podpisaćUmowę ramową, której elementem są Ogólne warunki handlowe regulujące zasady kooperacji. Zawarcie umowy jest bezpłatne i nie zobowiązuje klienta do transakcji. Nie wiąże się ono zatem z żadnym ryzykiem. Umowę ramową zawrze z Państwem nasz partner handlowy działający w Waszym regionie. Dysponuje on potrzebną fachową wiedzą i zaproponuje optymalne rozwiązanie dostosowane do Waszych potrzeb.


Transakcje spot


Po zawarciu Umowy ramowej można rozpocząć współpracę. Gdy będą Państwo chcieli kupić/sprzedać dewizy, skontaktujcie się z naszym działem handlowym (22 208 00 98) i przekażcie nam parametry transakcji (np.: chcę kupić 15 000 EUR). Zaproponujemy Wam aktualny kurs, a Wy ofertę tę możecie przyjąć lub odrzucić. W tym drugim przypadku, później w dowolnym momencie możecie oczywiście zadzwonić do nas ponownie i poprosić o nową propozycję. Jeśli jednak zaproponowany kurs spełni Państwa oczekiwania, pracownik działu handlowego spisze dokument z zawartej transakcji (tzw. Potwierdzenie transakcji płatniczej z przewalutowaniem), który zostanie Państwu zwrotnie odesłany e-mailem. Zawarcie transakcji przez telefon jest decydującym momentem z punktu widzenie powstania wzajemnego zobowiązanie, pisemne Potwierdzenie transakcji z przewalutowaniem jedynie potwierdza uzgodnione parametry operacji. Ewentualny brak akceptacji Potwierdzenia nie ma wpływu na jakikolwiek powstały stosunek umowny. W podobny sposób transakcję mogą Państwo zawrzeć za pośrednictwem Internetu i usługi OLB.

Opis procedur dotyczących zawierania transakcji znajdą Państwo TUTAJ (format PDF)

Na Potwierdzeniu transakcji płatniczej z przewalutowaniem zawarte są wszystkie uzgodnione parametry transakcji (jej wysokość, kurs, terminy rozliczenia, numery kont bankowych itd). Następnie Klient zleca przelew środków finansowych zgodnie ze wskazówkami zawartymi w Potwierdzeniu. Transakcja musi zostać przez Klienta uregulowana bezzwłocznie po jej zawarciu, najpóźniej następnego dnia roboczego. Po zaksięgowaniu środków finansowych na rachunku AKCENTA CZ, a.s. wykonujemy przelew środków z naszego rachunku na określony rachunek lub wysyłamy je za granicę na rachunek kontrahenta naszego Klienta, zgodnie z jego Poleceniem wychodzącej transakcji płatniczej. Po ponownej kontroli wszystkich wymienionych kroków, Klient otrzymuje od nas Dokument o rozliczeniu A (na rachunek), B (partner), który potwierdza przeprowadzenie zleconych transakcji.

Transakcje są realizowane w ustalonych terminach wynikających z Ustawy o obrocie płatniczym. Dokładne ramy czasowe (zazwyczaj krótszy czas rozliczenia transakcji) należy uzgodnić z pracownikiem działu handlowego zawsze podczas zawierania każdej nowej transakcji. Jeśli z powodu niewpłacenia przez klienta na czas odpowiedniej kwoty termin ten zostanie przekroczony, dział handlowy ma prawo do anulowania danej transakcji i domagania się od klienta rekompensaty finansowej, tak jak przewiduje to Umowa ramowa.

Polecenie wychodzącej transakcji płatniczej za granicę na rzecz danego kontrahenta wysyła się tylko raz, przy kolejnych płatnościach przekazane dane zostaną wprowadzone automatycznie. W przypadku płatności do krajów UE zwracamy uwagę na konieczność podania kodu IBAN (poszerzony numer rachunku). Bliższe informacje na temat kodu IBAN znajdą Państwo w zakładce FAQ.


Jeśli chcą Państwo skorzystać z możliwości tańszych opłat za otrzymywane wpłaty (patrz: Cennik usług), chętnie zrealizujemy dla Was tego typu operacje. Informacji na temat danych bankowych dla Waszych zagranicznych kontrahentów udzieli Państwu dział handlowy (22 208 00 98).

Transakcje forward

Przed zawarciem pierwszej transakcji typu forward należy podpisać Umowę ramową wraz z jej wszystkimi załącznikami. RS określa warunki i reguły realizacji transakcji terminowych. Po zawarciu Umowy ramowej zostanie Państwu automatycznie założony wewnętrzny rachunek płatniczy (WRP) dający możliwość zabezpieczenia kaucji od transakcji terminowej.
 
Transakcję forward można zawrzeć na dowolny okres, który należy uzgodnić z pracownikiem działu handlowego. W związku z ryzykiem płynności, wymagamy wpłacenia kaucji w wysokości 10% wartości transakcji. Kaucję tę klient przelewa na swój wewnętrzny rachunek płatniczy prowadzony przez podmiot realizujący transakcję, gdzie zostaje zablokowana odpowiednia kwota. Po rozliczeniu transakcji, kaucja zostaje odblokowana. Wysokość kaucji i pozostałe warunki transakcji określono w Potwierdzeniu transakcji płatniczej z przewalutowaniem. Ilość zawartych transakcji forward, jak również ich wysokość, jest nieograniczona. Transakcja staje się wiążąca z dniem jej zawarcia.

Nie udzielamy gwarancji na to, jak rozwinie się kurs, dlatego też w dzień realizacji transakcji aktualny kurs może się różnić od kursu uzgodnionego w Potwierdzeniu transakcji płatniczej z przewalutowaniem. Mimo to transakcja pozostaje wiążąca zarówno dla klienta, jak i podmiotu realizującego transakcję.

Procedury zawierania transakcji forward są zgodne z procedurami zawierania transakcji spot. Jeśli klient przy uzgodnieniu transakcji forward ma na wewnętrznym rachunku płatniczym wystarczających środków na zabezpieczenie transakcji, dział handlowy wraz z Potwierdzeniem transakcji płatniczej z przewalutowaniem wystawia też Polecenie przychodzącej dewizowej transakcji płatniczej. Klient na podstawie tej dyspozycji przelewa wymaganą kwotą na swój wewnętrzny rachunek płatniczy celem zabezpieczenia transakcji. Środki na zabezpieczenie transakcji forward klient wysyła na rachunek AKCENTA CZ dwa dni robocze przed terminem jej realizacji. Środki na rachunku spółki AKCENTA muszą się znaleźć najpóźniej w dniu realizacji transakcji forward.

Szczegółowe informacje na temat poszczególnych możliwości realizacji transakcji udzielą Państwu nasi partnerzy handlowi działający w Waszym regionie (info@akcenta.eu), lub osoby dyżurujące przy infolinii pod nr tel.: 22 208 00 98.